Mặc dù có nhiều lý do khiến các doanh nghiệp vừa và nhỏ thất bại trong kin doanh, nhưng yếu tố xếp hàng đầu là do kỹ năng quản lý tài chính còn non yếu. Trong môi trường kinh doanh đầy biến động như hiện nay, quản lý tài chính doanh nghiệp vừa và nhỏ đòi hỏi những gì ở người làm lãnh đạo? Chúng ta cùng xem nội dung trong bài viết dưới đây nhé.
Nội dung bài viết
Quản lý tài chính doanh nghiệp vừa và nhỏ là gì ?
Doanh nghiệp vừa và nhỏ (SME) là lực lượng hùng hậu nhất trong nền kinh tế nước nhà khi chiếm hơn 90%. Thống kê từ cục Quản lý Doanh nghiệp nhỏ của Mỹ (DBA) cho biết, trong số các doanh nghiệp được thành lập từ năm 2015 - 2017 thì có khoảng ½ doanh nghiệp tồn tại và phát triển trong 5 năm đầu tiên và chỉ một phần ba trong số đó đạt mốc 10 năm tiếp theo.
Theo Shark Dzung chia sẻ, lí do khiến các doanh nghiệp SME và startup gặp thất bại là do non về quản trị tài chính, quản trị doanh nghiệp, quản trị dòng tiền kém. Cho nên, ‘đốt’ nhanh và thu không có. Khi dòng tiền bị ‘burn’ nhanh quá, dẫn đến việc đấy doanh nghiệp rơi vào khủng hoảng tài chính - khủng hoảng dòng tiền.
Quản lý tài chính doanh nghiệp vừa và nhỏ với CEO là phản ánh thực trạng kinh doanh của doanh nghiệp, tìm ra lãi lỗ, dự báo kinh doanh, cải thiện khó khăn và đưa ra quyết định kinh doanh chính xác. Quản lý tài chính là kỹ năng quan trọng và cần thiết với người lãnh đạo, trong đó bao gồm lập kế hoạch tài chính, giám sát doanh thu, chi phí, xây dựng quỹ dự phòng.
Tất cả những khía cạnh này khi được kiểm soát chặt chẽ sẽ giúp CEO điều hành doanh nghiệp trơn tru, vượt qua những tình thế khó khăn.
Quản lý tài chính đem lại lợi ích gì cho chủ doanh nghiệp SME?
Quản lý tài chính hiệu quả mang lại nhiều lợi ích cho chủ doanh nghiệp. Các hoạt động trong quản lý tài chính bao gồm: kế toán, dự báo kinh doanh, báo cáo tài chính… là nền tảng để đạt được mục tiêu của doanh nghiệp thông qua các quyết định kinh doanh đúng đắn.
Quản lý tài chính là con đường để doanh nghiệp thành công. CEO biết được doanh nghiệp mình có đang tạo ra lợi nhuận hay không, giúp bạn quyết định có thể chi trả các khoản thuê cửa hàng hoặc văn phòng, mua hàng tồn kho, trả lương nhân viên hay mua sắm thiết bị. Nhờ vào các thông tin tài chính được cập nhật kịp thời còn giúp người quản lý đưa ra các ké hoạch tăng trưởng, đa dạng hóa sản phẩm để tiếp cận thị trường tốt hơn.
Vẫn chưa đủ, quản lý tài chính doanh nghiệp vừa và nhỏ còn giúp lãnh đạo quyết định sản phẩm, dịch vụ và thị trường nào có lợi nhuận. Quản lý tài chính hiệu quả cung cấp cho bạn các công cụ để vạch ra lộ trình phát triển trong tương lai, điều chỉnh hướng đi khi cần thiết và giúp bạn tìm đường vượt qua những thời điểm đầy thử thách.
Nếu hoạt động kinh doanh phụ thuộc nhiều vào nguồn vốn đi vay thì quản lý tài chính hiệu quả sẽ cung cấp thông tin để biết CEO có thể biết khả năng chi trả bao nhiêu hàng tháng. Nắm rõ tình hình tài chính, sẽ là yếu tố thuận lợi khi đàm phán kinh doanh, kêu gọi đầu tư, vay vốn..
Tips quản lý tài chính hiệu quả cho chủ doanh nghiệp vừa và nhỏ
Chủ doanh nghiệp SME thường yếu về quản trị tài chính và phó mặc cho bộ phận kế toán. Chỉ nhìn nhận thông qua các con số báo cáo thông kê. Một mặt khác, vì quy mô còn nhỏ, nên chủ quan trong quản lý, nghĩ rằng mọi thứ trong tầm tay mình.
Thực tế thì, có rất nhiều khái niệm người lãnh đạo không phân biệt được dẫn đến nhầm lẫn. Doanh nghiệp mặc dù có doanh thu, lợi nhuận nhưng dòng tiền lại không có…. vì thế, bắt buộc chủ doanh nghiệp phải tự trang bị cho mình kiến thức về quản trị tài chính. Một vài tip dưới đây sẽ giúp bạn quản lý doanh nghiệp hiệu quả hơn.
Kiến thức quản trị tài chính cơ bản
Người quản lý cần tự trang bị cho mình kiến thức quản trị tài chính, quản trị doanh nghiệp, quản trị dòng tiền cơ bản thay vì phụ thuộc vào các bộ phận liên quan. Hãy bắt đầu học cách đọc báo cáo tài chính, để biết sụ chuyển động của dòng tiền, doanh thu đến từ đâu, tiền được sử dụng kinh doanh như nào ?
Báo cáo tài chính cần quan tâm hàng đầu đó là: báo cáo lưu chuyển tiền tệ, báo cáo kinh doanh, bảng cân đối kế toán và báo cáo vốn chủ sở hữu.
Báo cáo lưu chuyển tiền tệ phân tích các hoạt động kinh doanh, các khoản đầu tư và dòng tài chính vào / ra.
Bảng cân đối kế toán cung cấp thông tin liên quan đến tài sản, nợ phải trả và vốn chủ sở hữu của công ty. Báo cáo thu nhập phản ánh doanh thu kiếm được trong một khoảng thời gian cụ thể. Vốn chủ sở hữu của cổ đông thể hiện số tiền mà công ty được tài trợ thông qua cổ phiếu phổ thông và cổ phiếu ưu đãi.
Phân biệt lợi nhuận và dòng tiền
Đã khi nào bạn tự hỏi, doanh nghiệp của mình có lãi, nhưng tiền mặt thì không tăng? Vậy tiền nằm ở đâu ?
Đây là một câu hỏi lớn đối với nhiều doanh nghiệp vừa và nhỏ về sự khác biệt giữa lợi nhuận và dòng tiền. Mặc dù một doanh nghiệp SME có thể thấy doanh thu tăng và lợi nhuận, nhưng phần lớn tiền mặt thực tế lại đang bị ràng buộc trong các khoản phải thu hoặc hàng tồn kho. Điều này rất đúng đối với nhiều doanh nghiệp đang phát triển. Do đó, các dự báo về dòng tiền rất quan trọng đối với việc ra quyết định kinh doanh.
Việc phân biệt rõ 2 khái niệm này là điều cực quan trọng, để có thể hiểu rõ nhũng tác động to lớn đến hoạt động kinh doanh, giúp cho tổ chức quản lý chặt chẽ hơn với hàng tồn kho và nợ nần ít nhất.
Hiểu rõ các chỉ số tài chính
Tại sao đối thủ lại có nhiều lợi nhuận hơn ? Cùng một ngành kinh doanh, thị trường như nhau vậy tại sao họ phát triển hơn mình. Chắc chắn rằng, có nhiều yếu tố để đánh giá điều này. Còn ở góc độ quản lý tài chính doanh nghiệp vừa và nhỏ người lãnh đạo cần hiểu rõ các chỉ số tài chính cơ bản như: tỷ suất lợi nhuận gộp, tỷ suất lợi nhuận ròng, chi phí biến đổi và cố định .. tất cả những chỉ số này đều ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận của doanh nghiệp.
Phân tích các chỉ số này để thấy rõ tác động của tỷ suất lợi nhuận đối với doanh thu, việc sử dụng vốn hiệu quả, làm đòn bẩy cho chi phí tài chính. Trong đó, phân tích hòa vốn đối với hoạt động kinh doanh cũng đóng một vai trò cực kỳ quan trọng.
Phân tích tài chính thường xuyên
Bắt đầu bằng cách chẩn đoán tất cả các chuyển động tài chính trong doanh nghiệp. Bao gồm việc xác định tất cả các động thái đang thực hiện tạo ra sức tác động như nào, cần điều chỉnh ở đâu hay có cần lập kế hoạch lại trong toàn tổ chức? Và quan trọng hơn hết là kiểm soát chính xác tất cả các luồng vào ra trong một thời gian cụ thể ( có thể là một tháng hoặc một quý).
Sau đó, phân định tất cả các chi phí cố định và biến đổi theo tháng, từ đó xác định doanh nghiệp có thể tạo ra được bao nhiêu doanh thu để không bị rơi vào tình trạng dòng tiền âm.
Xác định điểm hòa vốn của doanh nghiệp
Điểm hòa vốn là khi doanh thu bằng chi phí. Bạn cần có bao nhiêu doanh thu để đạt trạng thái hòa vốn.
Ví dụ, giả sử chi phí cố định của bạn là khoảng 40.000 đô la và tỷ suất lợi nhuận của bạn là 50%. Do đó, công ty cần phải bán 80.000 đô la hàng tháng để đạt được điểm hòa vốn, điều này theo thời gian sẽ cho phép bạn tạo ra lợi nhuận cho công ty của mình.
Cập nhật dòng tiền hàng ngày
Dòng tiền doanh nghiệp phải được theo dõi liên tục để biết khi nào công ty đang tạo ra lãi và lỗ. Từ đó khắc phục các tình huống xấu có thể làm ảnh hưởng đến sự phát triển của doanh nghiệp.
Cắt giảm chi phí
Điều quan trọng quản lý tài chính doanh nghiệp vừa nhỏ là phải kiểm soát được chi phí. Mọi doanh nghiệp đều có 2 loại chi phí hoạt động là: chi phí cố định và chi phí biến đổi. Mặc dù chi phí cố định là loại chi phí doanh nghiệp phải trả hàng tháng cho dù không có doanh thu nhưng vẫn có thể tiết kiệm nếu biết cách.
Ví dụ: thay vì mua phần mềm thương hiệu đắt tiền, bạn có thể làm việc với phần mềm mã nguồn mở, miễn phí, công nghệ cloud. Thực hiện các cuộc gọi trực tuyến miễn phí, hội nghị truyền hình thay vì phải di chuyển xa..
Phần mềm quản lý tài chính doanh nghiệp vừa và nhỏ
Ở quy mô doanh nghiệp vừa và nhỏ, rất dễ để áp dụng và thay đổi quy trình quản lý hay kinh doanh vì mô hình gọn nhẹ hơn so với các tập đoàn, doanh nghiệp. Vì thế, việc làm cần thiết nhất với người điều hành là sử dụng phần mềm quản lý tài chính cho doanh nghiệp mình.
Phần mềm quản lý tài chính SlimCRM sẽ giải quyết các khó khăn các hầu hết các chủ doanh nghiệp hiện nay đang gặp như: khó sử dụng phần mềm kế toán, phụ thuộc báo cáo tài chính vào bộ phận liên quan, bộ phận khác không sử dụng được, thông tin không được cập nhật thường xuyên….điều này sẽ gây ra nhiều bất lợi, làm chậm chễ trong việc ra quyết định kinh doanh.
Với SlimCRM, người quản lý hoàn toàn có thể quản trị tổng thể doanh nghiệp trọn vẹn các khía cạnh từ tài chính, công việc, nhân sự, bán hàng. Tất cả đều tự động hóa, cập nhật realtime theo thời gian thực, chủ doanh nghiệp có thể nhìn thấy các chỉ số tài chính quan trọng trên màn hình dashboard mà không cần kế toán báo cáo.
Điểm khác biệt ở hệ thống này, bạn không cần có kiến thức về quản lý tài chính doanh nghiệp vừa và nhỏ trước mà phần mềm sẽ đào tạo bạn cách sử dụng và tìm ra đâu ra các thông tin quan trọng để kiểm soát.
Bạn có muốn kiểm soát “sức khỏe” tài chính doanh nghiệp một cách tự động không ?
Bạn muốn đo lường tài chính doanh nghiệp để biết lãi lỗ, doanh thu đến từ đâu để ra quyết định tăng trưởng doanh nghiệp ?
Bạn muốn quản lý tài chính mà không đòi hỏi nhiều kỹ thuật ?
Đừng bõ lỡ cơ hội trải nghiệm ngay phần mềm quản lý tài chính doanh nghiệp vừa và nhỏ - SlimCRM nhé. ĐĂNG KÍ ngay để nhận tài khoản MIỄN PHÍ.
